Требования к Участникам сделки:

Портрет заемщика

ООО/АО/ ИП – торговое/производственное/сфера услуг с выручкой не менее 20 млн.р. (по данным годовой бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период, либо не менее 1,65 млн.р. среднемесячно по данным текущего года)

Требования к Заемщику

1.       Срок регистрации Заемщика – не менее 12 месяцев

 2.        Отсутствие отрицательной кредитной истории Заемщика по данным БКИ:

– отсутствие текущей просрочки

– отсутствие исторической просрочки наихудшим статусом 30+

3.       Отсутствие отрицательной кредитной истории БЕНЕФИЦИАРА Заемщика по данным БКИ:

– отсутствие текущей просрочки

– отсутствие исторической просрочки наихудшим статусом 30+

4.       Наличие постоянного денежного потока по 51 сч:

– отсутствие периодов (месяцев) с поступлением на 51 счет в размере 0 р. (либо приближенной к данному значению), либо периодов, где размер поступлений недостаточен для осуществления текущей деятельности – т.е. прослеживается очевидный дискретный характер поступлений на 51 счет;

– наличие не менее 5 поступлений на р\сч в месяц;

– наличие портфеля не менее 5 покупателей\заказчиков (за исключением поступлений от маркетплейсов, концентрация на которые допускается до 100%);

– отсутствует очевидная стагнация поступлений на протяжении последних  3-х месяцев.

5.       Бизнес Заемщика не должен относиться нефинансируемым видам деятельности, поименованным ниже (в Примечании).

6.       Адрес регистрации/фактический адрес бизнеса Заемщика и(или) учредителя и (или) акционера и(или) бенефициара Заемщика может соответствовать только территории любого из субъектов Российской Федерации (за исключением Республики Ингушетия, Чеченской Республики, Кабардино-Балкарской Республики, Карачаево-Черкесской Республики, Республики Адыгея, Республики Дагестан, Республики Северная Осетия – Алания, Донецкая Народная Республика (ДНР), Луганская Народная Республика (ЛНР), Запорожская область, Херсонская область).

7.        Отсутствие негатива по результатам проверки благонадежности заемщика. Негативные факторы приведены ниже (в Примечании).

Примечания*

Виды деятельности, нефинансируемые Платформой

– банковские организации;

– кредитные кооперативы;

– брокерские организации (в том числе страховые брокеры);

– букмекерские организации;

– деятельность в сфере туризма;

– деятельность в сфере такси, аренды автотранспорта, каршеринга;

–              религиозные организации/объединения;

–              профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);

–              операторы инвестиционных платформ;

–              организации федеральной почтовой связи;         

–              организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

–              организаторы азартных игр;

–              управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

–              организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

–              операторы по приему платежей;

–              микрофинансовые организации;

–              негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;

–              операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;

–              операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов;

–              деятельность, идущая в разрез с законодательством Российской Федерации.

Негативные факторы

1.           Наличие существенной задолженности по открытым исполнительным производствам Заемщика/Бенефициара  (ФССП РФ), более 50 т.р.;

2.           Заёмщик признан банкротом либо факт рассмотрения в суде заявления о признании Заемщика банкротом;

3.           Руководитель/бенефициар/ Заёмщика признаны банкротами, либо факт рассмотрения в суде заявления о признании бенефициара банкротом;

4.           Руководитель Заёмщика включен в Реестр дисквалифицированных лиц;

5.           Наличие проверяемых ФЛ в списке ФСФМ в качестве лиц, способствующих финансированию терроризма и отмыванию денежных средств;

6.           Контролирующие лица юридического лица и (или) его руководитель (единоличный исполнительный орган) или ИП имеют неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления;

7.           Текущие/исторические иски по взысканию кредитов/займов по Заемщику/Бенефициару